O Banco Central (BC) multou o Banco Genial em R$ 21,56 milhões por irregularidades em operações de câmbio, falhas nos controles internos e problemas na comunicação de transações consideradas suspeitas ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras (Coaf). O CEO da instituição, André Schwartz, também foi multado em R$ 516 mil e inabilitado por quatro anos para exercer cargos de administração em instituições financeiras.
O processo analisou 2.038 operações de câmbio realizadas com nove clientes entre novembro de 2020 e outubro de 2021. As transações movimentaram R$ 1,208 bilhão, segundo as informações divulgadas sobre a decisão.
O Banco Genial contesta as punições e afirma que cumpriu as regras vigentes no período em que as operações foram realizadas. A instituição informou ainda que pretende adotar medidas para tentar anular as condenações.
Banco Genial teve operações com ativos virtuais analisadas
Do total movimentado nas operações avaliadas pelo Banco Central, R$ 1,154 bilhão estava relacionado a 1.824 transações realizadas por quatro clientes para a compra de ativos virtuais no exterior.
Segundo o BC, o Banco Genial não teria verificado adequadamente se a capacidade financeira desses clientes era compatível com os valores movimentados. A questão integra as irregularidades identificadas no processo administrativo que resultou nas sanções.
André Schwartz também foi responsabilizado por operações realizadas entre 2017 e 2021, período em que ocupava o cargo de diretor responsável pela área de câmbio. De acordo com o processo, foram analisados R$ 520 milhões em transações com clientes que não teriam sido adequadamente qualificados.
Outros executivos também receberam punições
Além de Schwartz, outros executivos foram alcançados pela decisão do Banco Central.
William Kenzo Yoshiro recebeu multa de R$ 732 mil e foi inabilitado por seis anos para exercer cargos de administração em instituições financeiras.
Já Luís José Rebello de Resende, ex-diretor de controles internos, recebeu multa de R$ 180 mil.
BC aponta problemas em comunicações ao Coaf
Outro ponto do processo envolve a comunicação de operações ao Coaf. O Banco Central apontou problemas relacionados a 502 transações consideradas suspeitas, que somaram R$ 421,18 milhões.
A autoridade monetária também identificou, segundo a decisão, deficiências nos controles internos e na avaliação de riscos da instituição.
O que diz o Banco Genial
O Banco Genial discorda das conclusões do processo. A instituição sustenta que cumpriu as normas vigentes à época das operações e argumenta que o Banco Central teria analisado fatos ocorridos há mais de cinco anos com base em regras que entraram em vigor posteriormente.
O banco informou que adotará medidas para buscar a anulação das condenações.
