A Ouro Preto Investimentos e a fintech GooRoo Crédito estão preparando o lançamento de um Fundo de Investimento em Direitos Creditórios (FIDC) no valor de R$ 200 milhões para financiar operações de crédito consignado privado. O objetivo da iniciativa é ampliar o acesso a crédito para funcionários de empresas privadas em todo o Brasil, atendendo a uma demanda crescente por linhas de financiamento com juros mais baixos e maior acessibilidade.
Expansão do crédito consignado privado
O crédito consignado, amplamente utilizado no setor público, ainda enfrenta desafios para se consolidar no setor privado. De acordo com um estudo do Banco Central, 70% dos trabalhadores trocariam de empresa caso o novo empregador oferecesse essa modalidade de crédito como benefício. No entanto, apenas 10% das pequenas e médias empresas (PMEs) conseguem disponibilizar essa opção para seus funcionários.
Com base nessa lacuna de mercado, a fintech GooRoo Crédito desenvolveu uma plataforma que permite que empresas de qualquer porte, a partir de um único colaborador, ofereçam crédito consignado direto na folha de pagamento. Essa abordagem busca democratizar o acesso ao crédito e aumentar a segurança financeira dos trabalhadores.
Parcerias estratégicas fortalecem o projeto
A estrutura do fundo conta com a experiência da Finnet, responsável pelo desenvolvimento da plataforma tecnológica, e com o suporte do Banco Ribeirão Preto, adquirido pela Vinci Partners em 2012. A Ouro Preto Investimentos, que há mais de 13 anos atua na gestão de fundos de crédito estruturado, entra no projeto para agregar expertise na captação de recursos e estruturação financeira.
“A criação deste FIDC reforça nossa capacidade de inovação no setor financeiro e nosso compromisso com a saúde financeira dos trabalhadores brasileiros”, afirma o CEO da Ouro Preto Investimentos. “Estamos otimistas com as sinergias entre os parceiros e o impacto positivo que essa iniciativa trará.”
Crescimento e impacto no mercado
Atualmente, a plataforma da GooRoo Crédito já possui mais de 2 mil usuários cadastrados e atende cerca de 120 empresas em estados como São Paulo, Rio de Janeiro e Minas Gerais. A meta é alcançar 5 mil convênios e 500 mil trabalhadores formais na plataforma até o final de 2023.
O cenário do crédito no Brasil tem passado por transformações, com uma crescente migração de concessões bancárias para o mercado de capitais. Essa mudança tem permitido a redução de custos nas operações de crédito, tornando o crédito consignado privado uma alternativa viável para empresas de todos os tamanhos.
A expectativa é que essa parceria entre Ouro Preto Investimentos, GooRoo Crédito e as demais instituições envolvidas transforme o mercado de crédito consignado privado no Brasil. Até 2026, o objetivo é posicionar a GooRoo Crédito como a maior geradora dessa modalidade de crédito no país, oferecendo condições mais competitivas e processos simplificados e digitais.
Perspectivas para o futuro
O novo fundo se apresenta como uma solução inovadora para um mercado que ainda enfrenta desafios de acessibilidade e inclusão financeira. Além de facilitar o acesso ao crédito, a iniciativa busca contribuir para a redução do endividamento dos trabalhadores e melhorar sua gestão financeira.
Com um modelo digital e ágil, o projeto visa atender um número cada vez maior de empresas e trabalhadores, promovendo uma transformação no mercado de crédito consignado privado. Se bem-sucedido, o fundo poderá se tornar um marco no setor financeiro, redefinindo a forma como pequenas e médias empresas acessam esse tipo de benefício para seus colaboradores.