A Operação Compliance Zero, da Polícia Federal, completou seis meses nesta segunda-feira (18), com seis fases deflagradas até 14 de maio. A investigação apura suspeitas de fraude contra o Sistema Financeiro Nacional envolvendo o Banco Master e tem como principal alvo Daniel Vorcaro, dono da instituição.
A Justiça já decretou 21 prisões temporárias ou preventivas, expediu 116 mandados de busca e apreensão e autorizou o bloqueio ou sequestro de bens em valores próximos a R$ 27,71 bilhões.
Os mandados foram cumpridos na Bahia, em Minas Gerais, Piauí, Rio de Janeiro, Rio Grande do Sul, São Paulo e no Distrito Federal.
O que a PF investiga no caso Banco Master?
As investigações começaram no início de 2024, a pedido do Ministério Público Federal. A Polícia Federal apura indícios de fabricação de carteiras de crédito sem lastro financeiro, que teriam sido vendidas ao Banco de Brasília, o BRB.
Após fiscalização do Banco Central, esses ativos teriam sido substituídos por outros sem avaliação técnica adequada, segundo a apuração.
A primeira fase da operação ocorreu em 18 de novembro de 2025. Na ocasião, Daniel Vorcaro foi um dos sete presos. Também foram detidos outros investigados ligados ao Banco Master, incluindo o ex-CEO e sócio da instituição, Augusto Ferreira Lima.
Na mesma etapa, a 10ª Vara Federal de Brasília determinou o afastamento do então presidente do BRB, Paulo Henrique Costa, e do então diretor financeiro do banco estatal, Dario Oswaldo Garcia.
Antes disso, a diretoria do BRB havia tentado comprar o Banco Master por cerca de R$ 2 bilhões, mas a operação foi barrada pelo Banco Central.
Liquidação do Master e impacto no FGC
Com o avanço das investigações, o Banco Central oficializou a liquidação extrajudicial de instituições financeiras do conglomerado Master. A medida atingiu o Banco Master de Investimento, Letsbank, Master Corretora de Câmbio, Will Financeira e Banco Pleno.
Até o momento, o Fundo Garantidor de Créditos gastou aproximadamente R$ 49,5 bilhões para ressarcir clientes do Grupo Master, do Will Bank e do Banco Pleno.
O FGC é mantido por contribuições obrigatórias das instituições financeiras associadas e garante o pagamento de até R$ 250 mil por CPF ou CNPJ em casos de intervenção ou liquidação pelo Banco Central.
Como avançaram as fases da Operação Compliance Zero?
Na segunda fase, deflagrada em 14 de janeiro, o Supremo Tribunal Federal expediu 42 mandados de busca e apreensão. A investigação também buscava provas de lavagem de dinheiro. Com autorização do ministro Dias Toffoli, mais de R$ 5,7 bilhões dos investigados foram bloqueados.
Na terceira fase, em março, Daniel Vorcaro voltou a ser preso. Nessa etapa, a PF passou a investigar também suspeitas relacionadas a um grupo que, segundo a corporação, seria usado para intimidar pessoas consideradas desafetas do banqueiro.
Também foram cumpridos mandados de prisão preventiva, mandados de busca e apreensão e determinado o bloqueio de cerca de R$ 22 bilhões em bens e contas de investigados.
A quarta fase ocorreu em 16 de abril e aprofundou a apuração sobre corrupção de agentes públicos. O ex-presidente do BRB, Paulo Henrique Costa, e o advogado Daniel Monteiro foram presos preventivamente.
De acordo com as investigações, Costa teria combinado com Daniel Vorcaro o recebimento de R$ 146,5 milhões em propina, valor que seria repassado por meio de imóveis. Costa nega as acusações.
Investigação também mira atuação política
Na quinta fase, em 7 de maio, a operação atingiu o senador Ciro Nogueira, o primo de Daniel Vorcaro, Felipe Cançado Vorcaro, e outros investigados no Distrito Federal, Minas Gerais, Piauí e São Paulo.
Segundo a PF, Ciro é suspeito de atuar politicamente em favor de interesses de Daniel Vorcaro.
Um dos pontos citados na investigação é a chamada Emenda Master, apresentada no âmbito da PEC nº 65/2023, que discute a autonomia do Banco Central. O texto defendia ampliar a garantia ordinária do Fundo Garantidor de Créditos dos atuais R$ 250 mil para R$ 1 milhão.
Segundo a PF, a emenda teria sido elaborada por assessores do Banco Master e entregue a Ciro Nogueira para ser apresentada ao Congresso como sendo de sua autoria.
Sexta fase teve novos mandados e prisão em Dubai
A sexta fase da Operação Compliance Zero foi deflagrada em 14 de maio. Foram cumpridos seis mandados de prisão preventiva e 17 mandados de busca e apreensão.
Um sétimo mandado de prisão foi executado dois dias depois, com a detenção de Victor Lima Sedlmaier em Dubai, nos Emirados Árabes Unidos, em ação conjunta da PF, da Interpol e da polícia local.
Entre os alvos da etapa mais recente estavam Henrique Vorcaro, pai de Daniel Vorcaro, e policiais federais suspeitos de relação com o esquema. A PF também apura suspeita de repasse de dados sigilosos sobre investigações policiais em andamento.
