Em um cenário de crises globais e alta de juros, a inteligência artificial (IA) surge como uma força de inovação capaz de transformar o mercado de investimentos. Segundo especialistas, a IA tem potencial para oferecer soluções que aumentam a produtividade e melhoram margens, criando vantagens competitivas. “Ela permite fazer mais com menos, alavancando receitas e otimizando operações”, afirmou Rubens Terra, analista de investimentos, em entrevista exclusiva ao Mercado & Beyond.
Nos últimos anos, a mudança nos fluxos de capital ficou evidente. Com os juros altos no Brasil e nos Estados Unidos, houve uma migração significativa para ativos de menor risco. “Vimos um grande movimento de capital saindo de fundos de ações e multimercado para o crédito”, explicou Terra. Essa alteração afeta particularmente o setor de venture capital, onde o apetite ao risco é tradicionalmente mais elevado.
O cenário para o venture capital tem sido desafiador desde o terceiro trimestre de 2022, quando os investimentos começaram a diminuir drasticamente. “Muitas empresas de tecnologia que realizaram IPOs enfrentaram quedas de até 90% em seus valores de mercado”, destacou Terra, indicando que o mercado ainda busca equilíbrio após essa fase de retração.
Apesar das dificuldades, a IA se destacou como um ponto de recuperação para investimentos em tecnologia. No último trimestre, cerca de 40% dos investimentos em venture capital foram destinados a empresas que desenvolvem soluções baseadas em inteligência artificial. “A IA trouxe novas possibilidades para enfrentar problemas antigos com mais eficiência”, disse o analista.
A aplicação de IA também se mostra promissora em fusões e aquisições (M&A). “Governança e processos claros são fundamentais”, afirmou Terra. Ele destacou que, em transações envolvendo empresas familiares, a separação de papéis entre acionistas e executivos é crucial para atrair potenciais investidores.