Por Carlos Castro
O mercado de planejadores financeiros no Brasil tem experimentado um crescimento expressivo nos últimos anos, com uma taxa de expansão anual de aproximadamente 10%, conforme dados da Planejar, a Associação Brasileira de Planejamento Financeiro. Esse aumento já reflete mudanças na forma como os brasileiros estão lidando com as suas finanças pessoais, buscando cada vez mais a orientação de profissionais certificados que seguem padrões globais de excelência.
A certificação CFP® (Certified Financial Planner), que é concedida pela Planejar e avalizada pelo FPSB (Financial Planning Standards Board), tem desempenhado um papel muito relevante no desenvolvimento da carreira de planejador financeiro no país. Até o momento, mais de 10,3 mil profissionais já obtiveram a certificação, colocando o Brasil à frente de potências econômicas globais como Alemanha, Reino Unido, Índia e França.
A certificação CFP® é um selo de distinção no mercado financeiro, garantindo que o profissional passou por um processo rigoroso de qualificação, que inclui formação acadêmica, experiência comprovada, aprovação em exame e adesão a um código de ética baseado em padrões fiduciários. Isso significa que o planejador financeiro CFP® está legalmente comprometido a atuar no melhor interesse de seus clientes, o que o diferencia de outros profissionais, sem demérito, como gerentes de banco ou assessores de investimentos, que podem ter conflitos de interesse na venda de produtos financeiros.
Para obter a certificação CFP®, o candidato deve:
- Completar um curso de formação reconhecido pela Planejar.
- Comprovar uma experiência de cinco anos na área de planejamento financeiro.
- Passar por um exame abrangente que cobre áreas como planejamento financeiro, gestão de investimentos, planejamento de aposentadoria, seguros, planejamento tributário e sucessório.
- Assinar e seguir um rígido código de ética profissional.
Após obter a certificação, o planejador deve se engajar em educação continuada para manter sua certificação, o que inclui participação em eventos como o Congresso Internacional Planejar. Este congresso anual é uma oportunidade para que os profissionais se mantenham atualizados sobre as melhores práticas do mercado e as tendências que moldam o futuro da profissão.
A demanda por planejadores financeiros tem crescido no Brasil à medida que as pessoas buscam uma gestão mais profissional e personalizada de suas finanças. Assim como confiamos nossa saúde a médicos e questões jurídicas a advogados, cada vez mais brasileiros estão compartilhando a responsabilidade de sua vida financeira com um planejador de confiança.
Esse movimento denota uma mudança de mentalidade e uma crescente valorização da educação financeira no Brasil. Os planejadores financeiros certificados ajudam seus clientes a alcançar metas de longo prazo como a aposentadoria, o planejamento de heranças e a segurança financeira, sempre com uma abordagem fiduciária que coloca os interesses do cliente em primeiro lugar.
O Congresso Internacional Planejar 2024 reforça a importância desse papel, reunindo mais de 600 profissionais certificados para discutir as tendências do mercado, práticas inovadoras e o futuro da profissão no Brasil. Este evento é uma plataforma importante para troca de conhecimentos e networking, fortalecendo ainda mais a carreira de planejador financeiro no país.
Com um crescimento anual consistente, o mercado de planejamento financeiro no Brasil se mostra cada vez mais promissor, impulsionado pela crescente demanda por profissionais qualificados e pela confiança que os brasileiros estão depositando nesse serviço especializado. Para quem busca uma carreira sólida e de impacto, a certificação CFP® e o constante aprimoramento profissional são passos essenciais para se destacar nesse mercado em expansão.
Carlos Castro é planejador financeiro pessoal, CEO e sócio fundador da plataforma de saúde financeira SuperRico
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