O período de declaração Declaração do Imposto de Renda (IR) 2026 costuma exigir atenção redobrada de quem investe. Isso porque, ao contrário de salários e parte das aplicações bancárias, nem todas as informações chegam prontas ao sistema da Receita: em muitos casos, o próprio investidor precisa consolidar dados, revisar posições e conferir se a evolução patrimonial faz sentido de um ano para outro.
A boa notícia é que, com organização, método e tecnologia, esse processo fica mais simples e menos sujeito a erros. Investidores podem contar com importantes ferramentas que otimizam todo o processo. A Akeloo, da Nelogica, é a mais completa calculadora de IR do mercado, sendo a única que contempla os três principais mercados em um único plano, B3, EUA e Cripto.
“Em um momento no qual a Receita Federal está cada vez mais aperfeiçoamento o cruzamento de dados financeiros e patrimoniai entre órgãos fiscais, a plataforma pode ser uma importante aliada para otimizar a jornada da declaração e evitar erros”, diz Gustavo Filardi, gerente sênior da Nelogica responsável pela Akeloo.
Nesse contexto, reunimos 5 dicas para quem quer declarar investimentos com mais segurança em 2026.
1 – Reúna os informes antes de abrir a declaração
O melhor ponto de partida é separar informes de rendimentos de bancos e corretoras, notas de corretagem, extratos de custódia, comprovantes de dividendos, posições em fundos, dados de criptoativos e documentos de compra e venda de bens.
A Akeloo é capaz de apurar e gerar relatórios da declaração do Imposto de Renda sobre movimentações na B3, de criptos e de investimentos nos EUA. A dinâmica economiza horas de trabalho, além de garantir a precisão das informações.
2 – Revise com atenção os dados
O uso da declaração pré-preenchida pode acelerar o processo da declaração e reduzir erros manuais, mas a conferência dos dados é fundamental. Para o investidor, isso é ainda mais importante especialmente no momento de compartilhar rendimentos. Por outro lado, algumas operações exigem apuração própria e pedem revisão detalhada.
3 – Atenção especial à renda variável
Ações, fundos imobiliários, ETFs, day trade e demais operações em Bolsa exigem cuidado adicional. O investidor precisa verificar resultados mensais, compensação de prejuízos, imposto eventualmente devido e coerência entre posição declarada e movimentação ao longo do ano. Declarar apenas o informe da corretora sem uma checagem adicional pode resultar em inconsistências.
4 – Revise a evolução patrimonial
Se havia um ativo em carteira no ano anterior, ele precisa aparecer corretamente neste ano a não ser que tenha sido vendido, resgatado ou transferido. O mesmo vale para imóveis, veículos, contas no exterior e outros bens. Mais do que preencher campos, a declaração precisa contar uma história patrimonial coerente.
5 – Olhe para 2026 já com a nova legislação no radar
Para além de preencher de maneira correta as informações a serem compartilhadas com a Receita Federal, vale avaliar a estratégia de investimentos em meio a mudanças na legislação que passam a valer este ano – e impactarão a declaração de 2027.
Isso inclui a retenção de 10% de IRRF sobre lucros e dividendos pagos por uma mesma empresa a uma mesma pessoa física residente no Brasil quando o valor superar R$ 50 mil no mês, e o regime anual de tributação mínima para altas rendas, que alcança contribuintes com rendimentos anuais acima de R$ 600 mil
Para investidores de maior patrimônio, isso pode mudar a leitura sobre distribuição de dividendos, planejamento de retiradas e organização fiscal ao longo do ano.
Apoio para profissionais
Cuidados para preencher a declaração de IR e o uso da tecnologia para ajudar a apurar os impostos referentes a investimentos pode evitar problemas com a Receita Federal. Profissionais que queiram apoiar os clientes nessa jornada podem contar com a Akeloo.
A plataforma oferece um plano Profissional que atende a assessores de investimentos e contadores. Nesse plano, é possível criar e administrar diversas subcontas, fornecendo ou não acesso dessa conta para o cliente final. O processo é simples, sendo que a conta pode ser criada diretamente pelo site da Akeloo, com um valor de R$ 119,90 por mês para até 10 CPFs.
Para investidores em geral, a Akeloo possui o plano anual Pro, que custa R$ 299,90 e está promocionalmente por R$ 199,90 durante a declaração anual 2026.
Mais informações sobre os serviços da Akeloo podem ser acessadas no site.
Sobre a Nelogica
Fundada em 2003, a Nelogica é a maior provedora de tecnologia para investimentos da América Latina. Por meio de suas plataformas, dezenas de bilhões de ordens são geradas diariamente nas principais bolsas de valores do mundo. A empresa atende milhões de usuários, localizados em mais de 150 países. As soluções são sistemas avançados back to front para análise e negociação eletrônica multiclasse de ativos. Atua ainda provendo outras soluções empresariais como Home Broker, Mobile Broker, Risk Manager, OMS e sistemas de negociação institucionais.
