A certificação CFP vem ganhando relevância no mercado financeiro como um diferencial para planejadores financeiros. Durante o podcast Papo de Dinheiro, Fátima Teixeira, gerente de certificação da Planejar, explicou que a certificação representa um selo de qualidade e credibilidade para quem assessora clientes na organização de suas finanças.
“A certificação CFP é uma distinção. Ela oferece um padrão de excelência ao atendimento e amplia a capacidade de analisar todos os aspectos financeiros do cliente”, destacou Teixeira.
Expansão da certificação no Brasil e a demanda crescente
O interesse pela certificação CFP cresceu significativamente nos últimos anos. Segundo Teixeira, a obrigatoriedade imposta pela Anbima para profissionais do Private Banking impulsionou essa tendência.
“Nos últimos cinco anos, a base de profissionais certificados passou de 3.000 para mais de 10.600. Esse crescimento reflete tanto a exigência das instituições financeiras quanto a percepção de valor da certificação pelo próprio mercado”, afirmou.
Planejadores financeiros independentes e o perfil dos clientes
A certificação não se limita a bancos e grandes instituições. Um número crescente de profissionais busca atuar de forma independente. Segundo Teixeira, muitos clientes chegam aos planejadores financeiros com dificuldades financeiras.
“A maioria dos clientes que buscam planejadores financeiros independentes está endividada. O profissional precisa compreender essa realidade e estruturar soluções viáveis”, explicou.
Diferença entre CFPs e outros planejadores financeiros
Nem todo planejador financeiro possui a certificação CFP. A distinção, segundo Teixeira, está na abordagem mais completa do atendimento.
“O profissional CFP analisa investimentos, gestão financeira, planejamento previdenciário, sucessão e proteção de riscos. Ele segue um protocolo estruturado e tem compromissos éticos que garantem a qualidade do serviço prestado”, enfatizou.
O processo de certificação CFP e os desafios da formação
Para se tornar um planejador financeiro certificado, é necessário atender a uma série de requisitos. O processo inclui comprovação de experiência profissional, formação acadêmica em áreas correlatas e aprovação em um exame técnico.
“Os profissionais que passam na prova estudam em média seis meses. O exame exige conhecimento aprofundado em gestão financeira, investimentos, previdência, seguros e sucessão patrimonial”, ressaltou Teixeira.
O futuro da certificação CFP e a projeção para o mercado
A demanda por planejadores financeiros certificados deve continuar crescendo. De acordo com Teixeira, a certificação CFP ainda está em expansão e deve atingir novos recordes nos próximos anos.
“Apenas 5% dos assessores de investimento possuem a certificação. Existe um mercado enorme a ser explorado, tanto por profissionais independentes quanto por aqueles ligados a instituições financeiras”, avaliou.
