O mercado de investimentos no Brasil está passando por uma transformação significativa, com aportes migrando de fundos de renda fixa para fundos de direitos creditórios (FIDCs). Esse movimento, incentivado por taxas de juros elevadas, reflete uma busca por alternativas que ofereçam rendimentos acima do CDI. Segundo estudo da Ouro Preto Investimentos, em 2023, os fundos de renda fixa tinham uma participação 37,8%. A projeção é que este percentual registre uma queda para 24,1%, em 2030, ou seja, uma queda 36,2% na participação do mercado. Nesse cenário, também nota-se que, os FIDCs, devem ganhar destaque pela capacidade de retornos superiores para os investidores e rápida estruturação para os empresários.
“A desbancarização do crédito é uma realidade e os fundos de direitos creditórios tornaram-se a alternativa mais eficiente para os empresários, tanto do ponto de vista de eficiência financeira, como de velocidade de estruturação. Hoje, por exemplo, em menos de 30 dias, conseguimos estruturar um FIDC para uma empresa e esta consegue se capitalizar rapidamente”, explica João Peixoto, CEO da Ouro Preto Investimentos.
Segundo o estudo, os FIDCs devem alcançar uma participação de 11,1% na indústria de fundos de investimentos até 2030, sendo este um aumento de 236% frente aos 4,7% no ano de 2023 e já em 2024, os FIDCs registraram uma captação líquida de R$ 162,9 bilhões, confirmando o interesse dos investidores por produtos mais rentáveis.
O estudo também aponta que, além dos FIDCs, os fundos imobiliários (FIIs) e de ações (FIAs) apresentarão crescimento. Em 2023, os FIIs representavam 3,4% e em 2030 deverão alcançar 5,8%. Já os FIAs correspondiam 6,5% em 2023 e, até 2030, devem atingir 10,3%, impulsionados pela demanda que busca maior segurança e rentabilidade. Já fundos tradicionais, como Previdência e Multimercados, devem cair de 16% para 11,6% e de 21,4% para 19,9%, respectivamente, refletindo o movimento dos investidores para alternativas mais competitivas.