Em uma entrevista no programa “Você Comdinheiro”, Fernando Bento, CEO e sócio da FMb Investimentos, compartilhou suas perspectivas sobre a gestão de patrimônio e as nuances do mercado financeiro brasileiro. Conduzido por Filipe Ferreira, o bate-papo explorou desde as experiências pessoais de Bento no setor até a evolução do papel dos assessores de investimento.
Fernando Bento iniciou sua trajetória no mercado financeiro logo após se formar em engenharia. Trabalhou em instituições como Citibank, Santander, Unibanco, Itaú e Banco Safra, onde adquiriu vasta experiência em tesouraria, derivativos e atendimento a clientes corporativos. Essa vivência culminou na fundação da FMb Investimentos, em parceria com a XP, há oito anos.
Durante a entrevista, Bento destacou a democratização dos investimentos promovida por plataformas como a XP, que facilitou o acesso a produtos financeiros antes restritos a grandes investidores. Esse cenário, segundo ele, impôs novos desafios aos assessores de investimento, que agora precisam ajudar os clientes a navegar em um mar de opções.
“Nosso papel vai além da técnica, envolvendo uma grande dose de psicologia para entender o perfil e as necessidades do cliente, ajudando-o a tomar as melhores decisões”, afirmou Bento. Ele ressaltou a importância de criar uma relação de confiança com os clientes, fundamental para orientá-los em momentos de volatilidade do mercado.
O CEO da FMb Investimentos também discutiu a relevância do planejamento financeiro mais amplo, que inclui seguros e sucessão patrimonial. Segundo Bento, esses aspectos são cruciais para garantir a tranquilidade e a segurança financeira dos clientes no longo prazo.
“A conversa sobre sucessão deve ser tratada com naturalidade para evitar problemas futuros e garantir que tudo esteja bem organizado”, explicou Bento. Ele enfatizou que o planejamento financeiro envolve mais do que apenas investimentos, abarcando também a proteção patrimonial e o planejamento sucessório.
Ao falar sobre a evolução do mercado, Bento mencionou que a mudança na regulamentação permitiu que os assessores abordassem o planejamento financeiro de maneira mais completa. Isso inclui discutir temas como sucessão e proteção patrimonial, anteriormente restritos.
Para concluir, Bento destacou a importância da proximidade entre o assessor e o cliente. “É fundamental conhecer bem o cliente e estar presente, auxiliando-o em todas as etapas de sua vida financeira”, disse.