Na gestão de patrimônio, a escolha do modelo de remuneração do assessor financeiro pode significar a diferença entre um investimento bem-sucedido e um conflito de interesses. Enquanto o mercado financeiro continua evoluindo, a preferência pelo modelo fee-based (baseado em taxas fixas) vem ganhando força, principalmente devido à sua transparência e alinhamento de interesses entre o cliente e o assessor.
Bruno Corano, economista e CEO da Corano Capital, numa entrevista ao ‘Papo de Dinheiro, do jornalista Felipe Nascimento, destaca a importância de optar por um planejamento financeiro desde cedo, enfatizando a necessidade de um suporte qualificado. “Nos Estados Unidos, a certificação de planejador financeiro certificado (CFP) é rigorosa, comparável a um mestrado. Desde o início da carreira, é essencial contar com essa assessoria”, afirma Corano.
Discussões sobre os modelos de remuneração são cruciais para entender as motivações por trás das recomendações financeiras. O modelo de comissionamento pode, muitas vezes, levar a recomendações que beneficiam mais o assessor do que o cliente. “Quando você opta pelo comissionamento, inevitavelmente não sabe quanto o assessor está ganhando, o que pode instigá-lo a vender o que é bom para ele, não para você”, explica o CEO.
Corano defende o modelo fee-based como uma solução mais ética e transparente. “O bom e o ruim têm o mesmo custo para o cliente, então é mais vantajoso pensar como cliente ter esse tipo de remuneração”, comenta. Essa abordagem garante que o assessor seja remunerado de forma justa sem que haja incentivos para recomendações inapropriadas.
O economista também ressalta a necessidade de um mercado mais regulado e profissional no Brasil, onde a qualificação e a experiência dos assessores sejam prioritárias para garantir a integridade dos investimentos. A evolução dos padrões de qualificação é vista como um passo necessário para proteger os investidores e otimizar a gestão de grandes fortunas.
Bruno reforça que “uma gestão de patrimônio eficaz requer uma visão holística e integrada, que só pode ser alcançada através da experiência e do profissionalismo dos assessores envolvidos”.